深圳金融這十年④|行穩(wěn)致遠，構(gòu)建深圳反洗錢工作新發(fā)展格局
2022/09/16讀特客戶端·深圳新聞網(wǎng)2022年9月13日訊（記者 朱琳）反洗錢是維護金融安全、完善國家治理和擴大金融業(yè)雙向開放的重要工作。中國人民銀行深圳市中心支行（以下簡稱“深圳人民銀行”）圍繞中心，服務(wù)大局，強化反洗錢監(jiān)管協(xié)同，加大洗錢犯罪打擊力度，健全洗錢違法犯罪風險防控體系，積極參與反洗錢國際治理，多渠道穩(wěn)步推動新時代深圳反洗錢和反恐怖融資工作提質(zhì)增效，為轄內(nèi)經(jīng)濟平穩(wěn)高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。
統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，深圳反洗錢體制機制建設(shè)不斷完善
十年來，深圳人民銀行深入貫徹落實國家關(guān)于反洗錢工作有關(guān)決策部署，會同深圳市公安局、深圳市人民檢察院、深圳市中級人民法院等20家成員單位建立健全深圳反洗錢聯(lián)席會議工作機制。在聯(lián)席會議機制下，各有關(guān)單位堅持“全部一盤棋、分工不分家”“公檢法監(jiān)銀”全鏈條打擊治理洗錢違法犯罪協(xié)作機制基本建立，覆蓋“金融機構(gòu)-反洗錢主管部門-相關(guān)行政主管部門-執(zhí)法部門”的事前監(jiān)測預(yù)警、事中打擊懲治、事后管控防范的洗錢風險動態(tài)治理體系逐步成熟。
依托聯(lián)席會議機制，深圳人民銀行牽頭成立深圳市打擊治理洗錢違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，聯(lián)合發(fā)布《深圳市打擊治理洗錢違法犯罪三年行動方案（2022-2024年）》，成功推動與深圳市監(jiān)委、深圳市公安局、深圳市國安局、深圳海關(guān)緝私局等多部門簽訂合作協(xié)議，進一步夯實合作基石。
放眼國際，F(xiàn)ATF互評估有關(guān)工作彰顯深圳力量
十年，是反洗錢工作日新月異的十年，也是反洗錢國際合作持續(xù)深化的十年。深圳作為灣區(qū)核心引擎城市，積極推動反洗錢國際合作與發(fā)展開創(chuàng)新局面。
在國際合作方面，2018年初，由金融行動特別工作組（FATF）和歐亞反洗錢組織（EAG）、亞太反洗錢組織（APG）共同組織，中國人民銀行承辦的FATF第二屆法官和檢察官論壇在深圳召開。這是FATF國際組織首次在中國舉辦的重要國際會議。
2018年，F(xiàn)ATF組織對中國開展第四輪互評估，深圳被FATF評估團主動選擇作為評估代表城市之一，接受現(xiàn)場訪談及評估考核。深圳人民銀行精心準備，積極應(yīng)對，圓滿完成FATF第四輪互評估深圳現(xiàn)場訪談任務(wù)。
在灣區(qū)協(xié)同方面，2021年，深圳人民銀行推動2021粵港澳大灣區(qū)反洗錢論壇在北京、深圳、香港、澳門四地同時召開。該論壇作為首次由公私部門共同參與的大灣區(qū)三地反洗錢論壇，先行探索監(jiān)管指導(dǎo)、業(yè)界自律的灣區(qū)反洗錢工作新生態(tài)，為三地反洗錢合作的深入推進打下堅實基礎(chǔ)。
握指成拳，洗錢罪偵查起訴宣判實現(xiàn)新突破
十年來，深圳人民銀行充分發(fā)揮金融情報引領(lǐng)作用，聚焦轄內(nèi)案件特征，深挖洗錢可疑線索，引導(dǎo)公檢法機關(guān)逐步關(guān)注洗錢犯罪，累計推動轄內(nèi)18宗洗錢案宣判。2019年，深圳首宗洗錢案件暨集資詐騙類洗錢案件成功宣判；2020年至今，轄內(nèi)首宗涉黑類洗錢犯罪、首宗保險詐騙類洗錢犯罪、首宗涉毒品類洗錢犯罪、首宗自洗錢犯罪案件相繼判決，深圳轄內(nèi)打擊洗錢犯罪工作成效日益凸顯。其中，部分案件涉及金額巨大，洗錢手法新花樣頻出，在全國引起較大反響。
風險為本，反洗錢強監(jiān)管嚴監(jiān)管工作質(zhì)效顯著提升
金融機構(gòu)作為洗錢風險的第一道防線，反洗錢履職能力及工作水平至關(guān)重要。十年來，深圳人民銀行堅持嚴字當頭，實字托底，立足風險導(dǎo)向、問題導(dǎo)向，將監(jiān)管資源重點配置到高風險領(lǐng)域和機構(gòu)，依法加大監(jiān)管執(zhí)法力度，嚴格落實“雙罰制”，切實提高執(zhí)法威懾力。2012年至今，深圳人民銀行累計開展72次反洗錢執(zhí)法檢查，覆蓋67家反洗錢義務(wù)機構(gòu)，處罰金額達1.25億元（含個人）。其中，2016年以來累計開展執(zhí)法檢查49次，處罰金額合計1.24億元。2020年，針對存在嚴重違法違規(guī)的機構(gòu)單筆反洗錢處罰金額達6,115萬元。
除執(zhí)法檢查外，深圳人民銀行創(chuàng)新探索反洗錢工作負責人簽名責任制，要求轄內(nèi)反洗錢義務(wù)機構(gòu)負責人承諾對本機構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資工作親自過問、親自部署，推動機構(gòu)開展洗錢風險自評估，結(jié)合監(jiān)管走訪、約見談話、監(jiān)管提示等多種方式，打好監(jiān)管措施組合拳，有力推進義務(wù)機構(gòu)從“要我做”“不會做”向“我要做”“我會做”轉(zhuǎn)變，切實提升轄內(nèi)反洗錢履職能力水平。
靶向發(fā)力，反洗錢調(diào)查協(xié)查成果豐碩
十年來，深圳人民銀行堅持共建共治，通力合作，積極參加掃黑除惡專項斗爭、打擊留抵騙稅和出口騙稅、打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款等系列專項行動，搭建“智慧反洗錢—獵鷹實驗室”，配合執(zhí)法部門開展資金監(jiān)測分析，深挖擴線，成功協(xié)助深圳轄內(nèi)公安、海關(guān)、稅務(wù)等部門破獲“斷金1號”“踏浪1號”“海嘯1號”“鷹擊1號”等多宗大案要案，多次受到相關(guān)部委的批示表彰。
2012年至今，深圳人民銀行累計移送可疑線索1,946份，發(fā)起反洗錢調(diào)查472宗，協(xié)助調(diào)查賬戶流水規(guī)模逾千億元。其中，2016年以來累計移送可疑線索1,728份，發(fā)起反洗錢調(diào)查385宗。2019年，深圳人民銀行應(yīng)深圳市紀委監(jiān)委要求，發(fā)起深圳第一宗紅通人員賬戶國際協(xié)查，協(xié)助追回外逃18年的第59號“百名紅色通緝令人員”劉寶鳳。
先行先試，探索開展非金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管
在守牢傳統(tǒng)反洗錢監(jiān)管陣地的同時，深圳人民銀行積極探索，先行先試，延伸監(jiān)管領(lǐng)域，拓寬監(jiān)管路徑，試點開展兌換特許行業(yè)、社會組織及基金會、黃金珠寶貴金屬行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作，推動網(wǎng)絡(luò)小額貸款機構(gòu)反洗錢監(jiān)管落地見效，建立人民銀行主管，行業(yè)主管部門、自律組織配合的反洗錢協(xié)調(diào)監(jiān)管機制，督促相關(guān)機構(gòu)依法依規(guī)履行反洗錢義務(wù)，織牢洗錢風險防控網(wǎng)絡(luò)。
站在新的歷史起點上，深圳人民銀行將立足當前，著眼長遠，在反洗錢聯(lián)席會議機制框架下，在反洗錢工作的新形勢新要求下，持續(xù)筑牢預(yù)防及打擊洗錢違法犯罪防線，嚴格落實FATF互評估工作要求，深入推動打擊洗錢犯罪三年專項行動，努力構(gòu)建深圳反洗錢工作新發(fā)展格局，以扎實有效的反洗錢工作迎接黨的二十大勝利召開。
（以上圖片由深圳人民銀行提供，授權(quán)給深圳新聞網(wǎng)使用）